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深度解密电话诈骗始末

   日期:2020-02-19     来源:互联网    作者:admin    浏览:51    评论:0    
核心提示:  首先通过语音电话通知用户欠下巨额电话费或信用卡有巨额透资,催缴账户欠费,然后建议转人工服务。用户按键转至人工接听后,

  首先通过语音电话通知用户欠下巨额电话费或信用卡有巨额透资,催缴账户欠费,然后“建议”转人工服务。用户按键转至人工接听后,接听人员以协助报警为由,将电话转接至所谓的“公安部门”。随后,“公安部门”提出为保证个人资金安全,免费提供“安全账户”供转账使用,待资金确保安全后将立即返还。一旦你的资金汇入所谓的“安全账户”后,所有的一切便都石沉大海,无影无踪了。苦苦等待无果,无奈的报案或许是你唯一的选择。

  日前,徐汇区检察院审查起诉了一起采取上述方式实施电话诈骗的案件,犯罪嫌疑人杨会生勾结境外诈骗团伙,从2008年8月起先后骗得5名被害人430余万元人民币。法院经审理后,一审判处杨会生有期徒刑14年,剥夺政治权利3年,并处罚金人民币5万元。昨天,出庭公诉此案的徐汇区检察院检察官郑利群,向记者解读了电信诈骗幕后黑手和使用的技术手段。

  “接听组”手段多样变换角色诱骗上当

  以电话欠费为名,诱骗被害人将资金转入所谓“安全账户”或“检察官账户”后,再安排专人将骗取的资金转账分流提取,是这起电话诈骗案中的主要作案手法。检察机关在调取此案卷宗后发现,整个诈骗团伙分工明确,分为策划人、接听组、提款组、技术组等,其中策划人和接听组在泰国,提款组和技术组在国内。

  据检察机关介绍,远在泰国的接听组之所以能骗取被害人的信任,主要得益于一款由国内某软件公司开发的“自动语音呼叫系统”。这套系统采用网络IP电话方式,有自动群拨、播放语音文件、自动转接等多项功能。“犯罪嫌疑人购买了这套系统后,向福建厦门、香港的互联网数据中心购买了位于香港、台湾的7台服务器,将该系统安装在服务器上。系统设置好后,又通过厦门的网通公司和山东泰安的铁通公司联系好国际电话线路的接入业务,搭建好了整个诈骗技术网络。”郑利群介绍说。

  在搭建技术网络后,犯罪嫌疑人以系统管理员身份登录“自动语音呼叫系统”,上传语音文件、设置被叫号码段、回拨键等。软件运行时,从境外发起呼叫,自动群拨中国电信用户电话座机。被害人接到电话时,该软件自动播放语音文件,内容为“中国电信10000,您的固定电话因拖欠话费逾期未缴,如有疑问请按9转人工服务”。

  一旦被害人按了“9”键,远在泰国的接听组开始进入“角色”,分别冒充电信部门、公安机关、检察机关甚至法院,通过反复诱导,使被害人认为自己的个人信息被泄露,银行账户也不安全。诈骗团伙安排的“人工座席”,手中都有一套“诈骗手册”,里面有事先设计好的六种应对被害人提问的回答模式,不断转换方式诱骗被害人将资金转入事先设定好的“安全账户”,并告诫被害人可能是其亲属或银行泄漏了其个人信息,为保密起见,转账的事情不要告诉亲属或银行。

  “提款组”动作迅速被骗钱款瞬间取空

  远在泰国的接听组花言巧语的“忽悠”,必然会让一些人中套。

  通常,接听组会在电话中采用三种诱骗被害人转账的模式:一是谎称被害人银行卡密码不安全,让被害人将银行卡插入ATM机,按其指令输入所谓的防火墙号码或重新设置密码,或谎称办理公证、财产保护后立即归还,诱骗被害人转账;二是诱骗被害人通过网上银行转账,或骗得其网上银行的参考号和授权码,通过网上银行将钱款转至其他账户;三是诱骗被害人直接到银行柜台将钱款转至“安全账户”。

  “接听组一旦确认被害人开始转账,便马上通知国内的提款组开始准备提款。”郑利群介绍,提款组事先已收购好100多张银行卡,且有专人负责将钱款从“安全账户”中分流。根据犯罪团伙的事先约定,一般被骗钱款到账后,将分流至二级账户、三级账户和四级账户中。

  “钱款分流速度之快,简直令人难以置信。”郑利群在调阅银行转账记录时发现,一笔上百万的资金在几分钟内被分流至两个二级账户中,随后又从二级账户中分流至多个三级账户,最后从三级账户中分流至几十个四级账户。四级账户一般都在2万元以下,分流好后几小时内钱款就全部被提现。当被害人反应过来的时候,实际上账户已经被取空了。

  “策划人”费尽心机攻破对方心理防线

  “这类电信诈骗手段最早源于我国台湾地区,随着大陆电信业的快速发展,一些台湾诈骗团伙通过联系大陆人员,在大陆展开诈骗活动。”郑利群介绍说,这起电信诈骗案团伙主谋系一名绰号为“石头”的台湾人,杨会生则是其在大陆的联系人,双方通过网络联系商定实施诈骗。作为团伙中的策划人,“石头”可谓是费尽心机,充分研究了大陆相关机构工作机制和方法,并结合被害人担心自己钱款安全的心理实施诈骗。

  在这起案件中,远在泰国的策划人“石头”为实现其诈骗目的,专门对接听组人员进行了培训。记者在案件卷宗中看到了一张由繁体字写成的“培训教程”,“教程”中写明,如果被害人在听到固话欠费后表示异议时,接听人员须转变一开始的和蔼态度,加重语气质问被害人,以达到心理恐吓的作用。此外,接听人员还要告知被害人违反了国家多项法律,将受到刑事制裁。当被害人仍在迟疑之时,接听人员就应马上将电话转至所谓的“公安部门”,甚至“检察机关”或“法院”,再由这些“部门”的接听人员反复诱骗被害人直至其上当。

  除此之外,策划人还要挑选专门的分流钱款人员进入提款组。负责分流钱款的人员需熟练操作大陆各大银行的网上银行,以便迅速将钱款转至下级账户,而且此人还要在短时间内计算好将钱款分流所使用的账户数量。此案中一位被害人被骗112万元,就是在短时间内分流至3个二级账户后,又从3个二级账户分流至10多个三级账户,最终又从10多个三级账户中分流至20多个每笔不超过2万元的四级账户。

  不光是人员的选择和培训,策划人专门量身定做了配合其诈骗手段的“自动语音呼叫系统”。“原来台湾的诈骗团伙使用的呼叫系统,由于软件功能不齐备,且运行不稳定,无法适应在大陆的诈骗活动。为此,‘石头’利用杨会生原来在网络公司做过销售的优势,寻找有实力的软件公司重新进行开发设计。从此案中该系统的使用来看,诈骗团伙对该系统的功能及稳定性相当满意,而且这套系统还拥有最新的‘任意显’技术,更是为其诈骗提供了便利。”郑利群告诉记者。

  注意细节提高警惕

  广大公众在日常生活中应提高警惕,在电话、手机、网络上接到异常提示,可以询问亲朋好友,一旦确定有违法嫌疑应立即报案,协助司法机关破案。就本案来分析,至少可从以下几个方面进行识别和防范:

  正常的电话欠费,电信公司会向您家中发送书面的欠费催款单,不会轻易直接电话催款。

  电信公司、公安机关、司法机关的电话不可能共用一个总机,所以,像本案通过按一个电话键就能直接转接到公安部门、检察部门,显然就是一个骗局。

  被害人最初接到电话并根据语音提示按“9”键转“人工服务”后,诈骗分子在根本不知被害人电话号码的情况下,为了在被害人挂机后仍能找到被害人继续行骗,会询问被害人的电话。

  该类案件的来电号码是利用“任意显”,就是随意显示“10086”、“110”来冒充电信部门或者司法部门。如果挂掉电话回拨过去打不通,说明电话是假的。

  所有的诈骗犯罪,犯罪分子最后一步都是伸手要钱,所以,当有人问你要钱的时候,不管出于什么理由,都要多长一个心眼。公安民警以及司法工作人员是不能通过打电话的方式来指导你转账的。

 
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